La conciliación bancaria y su relación con la gestión contable de una empresa
Cuando hablamos de conciliación bancaria, hablamos principalmente de Escenario comparativo de control financiero en un emprendimiento. Entendemos que, en cualquier empresa, es crucial tener el control financiero sobre lo que entra y lo que sale. Es a través de la excelencia de su ¿En qué se convierte la gestión contable? es posible extraer una serie de información y datos poderosos para el futuro.
Teniendo en cuenta este nivel de relevancia, comprender cómo funciona la conciliación bancaria en la era de la contabilidad digital es un paso importante para seguir las tendencias del mercado y, por lo tanto, mantener a su empresa actualizada sobre los problemas ambientales. Por lo tanto, para ayudarlo, hemos seleccionado contenido completo sobre el tema para que podamos entender, juntos, la correlación de estas dos áreas de negocio.
En este artículo, comprenderás qué es la conciliación bancaria, su importancia y cómo funciona en la práctica. Además, analizaremos las propiedades que debe llevar a cabo la conciliación bancaria y, más que eso, cómo es importante y cómo debe llevarse a cabo dentro de las empresas.
Asegúrese de consultar también nuestra publicación sobre el»La contabilidad en la era digital: ¿cómo funciona en la práctica?»
¿Qué es la conciliación bancaria y cuál es su importancia en la gestión contable?
La conciliación bancaria no es más que parte del proceso de control financiero de una empresa. En este proceso, se hace una comparación entre los valores de entrada (lo que se gana) y los valores de salida (lo que se gasta). En la práctica, los extractos bancarios se analizan para obtener información precisa, y aquí es precisamente donde se puede encontrar la lista de la nomenclatura del término.
Aún con respecto a la terminología, el hecho de conciliar es, precisamente, un intento de entender la asociación entre ganancias y pérdidas de una empresa. Cuando hablamos de «pérdidas» y «salidas», no nos referimos literalmente a las pérdidas, sino también a inversiones, un aspecto tan común e importante para cualquier negocio.
Este es un paso extremadamente importante para el control interno de los asuntos financieros y se puede llevar a cabo utilizando varios programas del mercado o incluso mediante hojas de cálculo de Excel. Independientemente de cómo se prepare, la conciliación bancaria es importante para:
- notifique el fraude con antelación;
- ser precisos en cuanto a las entradas y salidas a corto y largo plazo;
- controlar las tasas y los intereses totales;
- detectar errores generales;
- proporcionar salud financiera a su empresa;
- tener información fidedigna en materia contable.
También es importante mencionar que este proceso forma parte del sector contable de una empresa, más precisamente en lo que respecta a los temas contadores digitales. La contabilidad digital se refiere a los nuevos procesos de automatización a los que se han sometido las empresas en los últimos años.
Hablamos más sobre ello en nuestro post sobre Transformación digital y gestión de documentos: comprenda la relación!
¿Cómo se realiza la conciliación bancaria?
Erróneamente, la conciliación bancaria se considera lenta y un poco compleja. Lo cierto es que, aunque una empresa no cuente con el respaldo suficiente, es importante estar preparada para recibir dicho proceso de gestión. Para aclarar, seleccionamos un ejemplo práctico de un tipo simple de conciliación bancaria.
Imagina el siguiente escenario: eres propietario de un supermercado que, en una semana, recibió pagos de 1000 reales en crédito y, en otra, 2000 reales. Al final de las semanas, debes anotar todos los importes recibidos a crédito en una hoja de cálculo como mínimo y, a continuación, comprobar si estos importes se han recibido en tu cuenta.
Este proceso mínimo se conoce como conciliación bancaria. En niveles más complejos, estos pasos deben llevarse a cabo con un mayor control y organización de la información y los valores. Por otro lado, es importante mencionar que esta gestión no tiene por qué ser difícil, al contrario. Las hojas de cálculo de Excel, por ejemplo, resuelven adecuadamente los problemas de conciliación.
¿Quién y cuándo debe llevar a cabo la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria debe realizarse mediante cualquier empresa con flujo de caja — en otras palabras, casi todas las empresas. La frecuencia ideal es cada 15 días, diferente de los procesos de flujo de caja que se deben realizar todos los días. Algunas empresas optan por realizar su conciliación bancaria de forma mensual e incluso anual, según las necesidades de cada negocio.
Para determinar la frecuencia ideal para su empresa, es importante saber cómo diagnosticar el funcionamiento del sector contable de su empresa. Básicamente, si no se encuentran problemas a la hora de realizar la conciliación bancaria, significa que su empresa no necesita que la conciliación se lleve a cabo con tanta frecuencia.
Un consejo interesante es empezar quincenalmente hasta que tu empresa tenga suficiente apoyo para aumentar el período entre conciliaciones.
¿Cómo se debe realizar la conciliación bancaria en las empresas?
Una vez que se han entendido los principales aspectos de la conciliación bancaria, es el momento de entender cómo se debe llevar a cabo este proceso en la práctica. El primer aspecto que debe mencionarse es planificar y desarrollar hojas de cálculo para completar los campos según las necesidades de su empresa.
En esta hoja de cálculo, debes tener períodos de análisis predefinidos e incluir las cuentas bancarias de la empresa. Luego, deberá ingresar los datos obtenidos hasta el momento para comenzar el análisis. Puede encontrar fácilmente hojas de cálculo listas para usar, pero es interesante cambiarlas según las particularidades de su empresa.
Hasta el momento, el proceso lo puede llevar a cabo cualquier empleado presente en el sector financiero de una empresa, por otro lado, el El análisis debe limitarse al contador. Una opción muy utilizada por las empresas es contratar un servicio subcontratado, lo que facilita aún más este sistema de control financiero.
La automatización de la conciliación bancaria también es una realidad para el sector financiero, que favorece la simplificación de los procesos en un 100%. Más que facilitar, cualquier automatización también ayuda a garantizar que exista efectividad y eficiencia. ¿Quiere obtener más información sobre la automatización empresarial? Hablamos más sobre ello en este post:»Comprenda qué es la automatización y cómo puede revolucionar su empresa».
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